Банки США прошли стресс тест

Все банки в США сумели пройти первое препятствие последнего тура, устроенного им Федеральной резервной системой в рамках проведения ежегодных «стресс-тестов» на определение устойчивости ведения дел при следующем экономическом кризисе.

  Центральный банк Соединенных Штатов заявил, что все банки страны имеют достаточное количество капитала, чтобы продолжить кредитование даже во время сильной глобальной рецессии.   Это было не первое испытание, аналогичные мероприятия в банковской системе страны проводятся ежегодно с 2009 года, Федеральная резервная система США хочет убедиться, что все банки имеют уровень запасов капитала «выше минимального».   Некоторые гиганты с Уолл-стрит оказались в числе аутсайдеров   Банки «Goldman Sachs», «Morgan Stanley» и «JP Morgan Chase» оказались в пятёрке банков с самыми низкими показаниями достаточности капитала, с показателем, не превышающим отметку в 5 процентов. Показатель вычисляется следующим образом: сравниваются наличие капитала и сумма выданных кредитов, по разнице определяется способность банка выдержать давление при кризисе и взвешиваются все риски, связанные с ним.    В следующем туре испытаний, Федеральная резервная система США будет определять, может ли банк сохранить имеющийся у него уровень капитала и вернуть деньги своим акционерам, если это потребуется.   Напомним, что в следующую среду будет решаться вопрос об утверждении или отклонении запросов увеличения выплат акционерам в виде дивидендов.  

Тесты на устойчивость для американских банков были разработаны с целью восстановить доверие к финансовой системе США, после того как правительство было вынуждено предоставить $ 700 миллиардов (£ 459bn) для стабилизации работы сотни банков в условиях мирового финансового кризиса в 2008 году.